银川汇创资本投资控股有限公司组织开展 “债务管控”专题培训研讨活动
发布者:管理员 2022/4/2 15:18:40
为了进一步加强国有企业债务风险管控宣传教育,打好防范化解重大风险攻坚战,按照《关于印发<银川市国资委“廉洁从政警示教育月”活动实施方案>的通知》工作部署,3月31日,银川汇创资本投资控股有限公司组织开展了“债务管控”专题培训研讨活动,公司全体党员,各部门、子公司负责人和员工代表参加了研讨会。
培训会上,公司董事、总经理助理刘健围绕国务院国资委《关于加强地方国有企业债务风险管控工作的指导意见》的文件精神,结合公司实际情况,从国有企业面临的主要风险、国有企业债务风险、国有企业债务风险的分类、国有企业债务风险的防范和管控、做好债务防控的主要措施等五个方面进行了客观、严谨、详实的阐述和分析,并对分类管控资产负债率、债券全生命周期管理、规范债务资金用途等债务管控过程中的关键领域和重点环节进行了详细说明。
投融资部、运营事业部、资产管理部、财务部负责人结合培训内容,围绕国有企业风险管控现状、存在的问题、如何强化国有企业债务风险管控机制、加强资产负债约束日常管理、提高国有资产运营效率、促进国有资本保值增值等方面开展了交流研讨,为公司风险管控集智聚力、建言献策。
公司按照市国资委关于国有企业风险防控的工作要求,坚持全面覆盖、强化责任、协同联动和客观独立的合规风险管理原则,建立统一领导、分工负责、专业监督与全员参与相结合的债务管控工作机制。
一、规范举债行为。一是规范融资行为。合理确定资金需要量,科学安排权益资金和负债资金的构成及比例关系,确定适度的负债额,保持合理的负债比率,从而确定最佳的融资结构,使得综合资金成本最低,实现公司价值最大化,融资风险最小化。
二是加强融资成本管控。充分利用资本市场和金融市场,打好"融资组合拳",采取发行债券、动产担保融资、团体贷款、融资租赁、PPP等多种融资模式,切实转变传统融资方式,分散融资风险,降低融资成本,实现融资多元化。同时按项目类别、融资渠道、融资成本、还款计划和方式等,逐项梳理分析已形成的成本较高债务,通过多种方式逐步置换,优化债务结构。
三是转变过度依赖举债投资做大规模的发展理念。严控资产出表、表外融资等行为,合理使用权益类融资工具,对永续债券、永续保险、永续信托等权益类永续债和并表基金产品余额占净资产的比例进行限制。
四是严格对外担保管理。严格按照国家相关法律法规及自治区、银川市等国资主管部门关于对外担保的规定对外提供担保,严控企业相互担保等捆绑式融资行为,防止债务风险交叉传导。
二、加强债务管理。一是建立健全公司债务风险监测预警机制。完善重点债务风险指标监测台账,逐月跟踪分析,充分利用信息化手段加强对企业债务风险的动态监测,做到早识别、早预警、早应对。
二是探索建立公司债务风险量化评估机制。综合债务水平、负债结构、盈利能力、现金保障、资产质量和隐性债务等因素,对债务风险进行精准识别,将债务风险突出的投资项目或项目企业纳入重点管控范围,采取特别管控措施,按照“一企一策”制定债务风险处置工作方案,确保稳妥化解债务风险。
三是加强债务资金使用管理。严格按照融资贷款的用途合理使用债务资金,不得挪作他用。加强债务资金管理,及时、准确地掌握债务资金使用情况,严防债务项目资金被挤占挪用,严禁债务资金闲置,不断降低成本,提高资金使用效益。
四是建立债务统计报告制度。根据有关规定和要求向国资委按月报送企业债务构成、偿还、使用情况报表。具体业务部门要按月汇总、分析企业债务情况,随时掌握企业债务规模、债务结构、资金使用和风险状况,为公司决策提供依据。
三、有效防范控制。一是持续优化资产负债率水平。通过控投资、压负债、增积累、引战投、债转股等方式多措并举降杠杆减负债,推动公司负债率控制在合理区间。
二是充分运用风险应急处置机制。结合企业偿债情况,及时报告债务风险,启动债务风险应急处置预案。通过控制项目规模、处置存量资产、动用偿债准备金、债务重组等方式,多渠道筹集资金偿还债务。
公司始终坚持“发展第一,风控优先”的经营理念,在做实做细做优风险管控和投后监管,提升投后赋能水平的基础上,立足公司“3+2”核心业务体系,聚焦主责主业,进一步提升公司员工对债务管控工作的认识,强化企业债务风险管控机制,有效防控债务风险,提升公司的债务管控力、市场竞争力、产业运营力、投后管理力、效益增长力和社会影响力,防止国有资产流失,促进国有资本保值增值,推动公司经济发展水平再提速、再增效、再突破,实现公司健康可持续发展。